当前位置:greatway.com.cn资讯招商银行昆明分行违法遭罚 腾挪信贷规模实施监管套利
招商银行昆明分行违法遭罚 腾挪信贷规模实施监管套利
2022-09-23

北京7月18日讯 银保监会网站今日公布的中国银保监会云南监管局行政处罚信息公开表(云银保监罚决字〔2019〕34号)显示,招商银行昆明分行存在继续以“即卖即买”方式开展信贷资产收益权转让业务,腾挪信贷规模,实施监管套利的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,中国银保监会云南监管局对其处以罚款人民币35万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为处罚原文: